ทำพินัยกรรมไว้แล้ว... แต่ทำไมเงินบางก้อนถึงไม่ได้ตกเป็นของคนในพินัยกรรม? ไขข้อข้องใจข้อกฎหมายและสัญญาการส่งต่อทรัพย์สิน ที่มีเงื่อนไข 'ผู้รับผลประโยชน์' (Beneficiary) เหนือกว่าพินัยกรรม เจาะลึก 4 ทรัพย์สินสำคัญ ทั้งเงินประกันชีวิต กองทุนสำรองเลี้ยงชีพ (PVD) ประกันสังคม และสวัสดิการ พร้อมเช็กลิสต์ 6 ข้อที่ต้องเช็กให้ชัวร์ก่อนสาย เพื่อให้มั่นใจว่าทรัพย์สินจะส่งต่อไปถึงคนที่คุณตั้งใจจริงๆ

หากลองย้อนเวลากลับไปเมื่อราวสิบปีก่อน วันที่องค์กรระดับโลกอย่าง FPSB (Financial Planning Standards Board) ได้ริเริ่มให้มีกิจกรรม World Financial Planning Day (WFPD) ขึ้นมาเป็นครั้งแรก บรรยากาศของโลกการเงินในวันนั้นกับวันนี้ ผมเชื่อว่า แทบจะกลายเป็นคนละภาพเลยครับ ย้อนไป ณ วันนั้น การวางแผนการเงิน ยังเป็นเรื่องที่ใครหลายคนอาจมองว่าไกลตัว เป็นเรื่องของการกรอกกระดาษ การเปิด Excel คำนวณอันวุ่นวายซับซ้อนเกี่ยวกับเรื่องเงินทบต้นแบบค่อยเป็นค่อยไป แต่เมื่อตัดภาพกลับมาที่ปีนี้...

ในวันที่ตระหนักว่าพ่อแม่อาจมีเงินไม่พอใช้หลังเกษียณ... อย่าปล่อยให้ความกังวลกลายเป็นความขัดแย้ง ชวนลูก ๆ มาเริ่มตั้งหลักด้วย 4 Checklist สำคัญในการวางแผนเกษียณให้พ่อแม่ ตั้งแต่การประเมินความพร้อมของตัวเอง การเช็กสวัสดิการสุขภาพภาครัฐที่มี ไปจนถึงการใช้ 'สมุดเบาใจ' เพื่อเตรียมพร้อมดูแลระยะท้าย เพราะการวางรากฐานที่ชัดเจนในวันนี้ คือความรักและการดูแลที่ดีที่สุดที่คุณมอบให้ท่านได้

งดดื่มเข้าพรรษา 3 เดือนนี้ ตับได้พัก แถมแผนการเงินได้เดินหน้า! ชวนเปลี่ยน 'ค่าดริ้งค์' ประจำสัปดาห์ให้กลายเป็น 'Golden Period' สร้างเงินออมก้อนโตเกือบ 20,000 บาท พร้อมแนวทางการจัดสรรเงินก้อนนี้อย่างถูกวิธี ทั้งการสร้างเงินสำรองฉุกเฉิน การอุดรอยรั่วด้วยประกันสุขภาพ หรือส่งต่อไปออมในกองทุนรวม เพื่อเปลี่ยนความสนุกชั่วข้ามคืนเป็นความสบายใจในระยะยาว

ลาออกจากงานแล้ว... ควรถอนเงินกองทุนสำรองเลี้ยงชีพ (PVD) ออกมาเลยไหม? ชวนคิดก่อนกดถอนเงินสดที่อาจกลายเป็นเงินที่ 'แพงที่สุด' จากภาระภาษีแฝง เจาะลึก 3 ทางเลือกหลักสำหรับคนย้ายงานหรือลาออก: ถอนเป็นเงินสด, คงเงินไว้ที่เดิม หรือโอนย้ายเข้า RMF for PVD เพื่อรักษาพลังดอกเบี้ยทบต้นและปกป้องเงินเกษียณของคุณให้เติบโตอย่างถูกกฎหมาย

เมื่อเข้าสู่วัยเกษียณ โครงสร้างรายจ่ายของคุณจะเปลี่ยนไปอย่างสิ้นเชิง! มาเช็กให้ชัวร์ว่ามีค่าใช้จ่ายอะไรบ้างที่น่าจะ 'ลดลง' เช่น ค่าเดินทางไปทำงานและค่าภาษีสังคม และค่าใช้จ่ายส่วนไหนที่จะ 'เพิ่มขึ้น' เป็นเงาตามตัว ทั้งค่ารักษาพยาบาล ค่ารีโนเวทบ้านเพื่อผู้สูงอายุ ไปจนถึงค่าจ้างคนดูแล เพื่อให้คุณตั้งรับและจัดงบประมาณได้อย่างแม่นยำ ไม่พลาดทุกการวางแผนชีวิต

คิดว่าเรื่องเกษียณเป็นเรื่องไกลตัว? คิดใหม่ได้เลย! เปิด 3 เช็กลิสต์สำคัญที่ชาว Gen Z ต้อง 'เริ่ม' ตั้งแต่วันนี้ ตั้งแต่การติดอาวุธลงทุนในตัวเองเพื่อเพิ่มรายได้ วินัยการเก็บออมเพื่อทลายกับดักคนหาเงินเก่ง ไปจนถึงการใช้เทคโนโลยีช่วยลงทุนเพื่อรับพลังดอกเบี้ยทบต้น พร้อมเผยสูตรเด็ด '10-20-30-40' ปลดล็อกชีวิตอิสระในแบบที่คุณเลือกเอง

เมื่อโรคร้ายแรงไม่ได้พรากแค่สุขภาพ แต่พรากกระแสเงินสดและอนาคตทางการเงินของคุณไปด้วย! เจาะลึกเหตุผลที่ประกันโรคร้ายแรง (Critical Illness) เป็นมากกว่าค่าหมอค่ายา แต่คือเครื่องมือคุ้มครองคุณภาพชีวิต ช่วยชดเชยรายได้ที่หายไปในระยะยาว และอุดรอยรั่วจากค่าใช้จ่ายแฝงนอกโรงพยาบาล เพื่อให้คุณและครอบครัวก้าวผ่านวิกฤตสุขภาพได้อย่างมั่นคงที่สุด

เพราะชีวิตเต็มไปด้วยความไม่แน่นอน การวางแผนมรดกของ 'แม่' จึงคือการแสดงความรักและความรับผิดชอบที่ยิ่งใหญ่ที่สุดต่อลูก! ชวนคุณแม่มาเช็ก 8 ลิสต์สำคัญที่ต้องเตรียมไว้ ตั้งแต่การทำบัญชีเครือญาติ ทะเบียนทรัพย์สิน การร่างพินัยกรรม ไปจนถึงการส่งต่อเจตนารมณ์สุดท้าย ไม่จำเป็นต้องรอให้สมบูรณ์แบบ เริ่มต้นวันนี้เพื่อปกป้องคนที่คุณรักที่สุดไม่ให้เผชิญความขัดแย้งและภาระในอนาคต