7 Soft Skills ที่ปรึกษาการเงินมืออาชีพต้องมี
- Siam Wealth Management
- 4 days ago
- 1 min read
นอกจากความรู้และใบอนุญาตที่ถูกต้องแล้ว สิ่งที่จำเป็นและสำคัญไม่แพ้กันที่ ที่ปรึกษาการเงินพร่ำเพียรเรียนสอบกันมาก็คือทักษะร่วม หรือ soft skill ที่ปรึกษาการเงินที่มีและพัฒนาทักษะร่วมเหล่านี้ สามารถทำงานได้อย่างมืออาชีพ มาดูกันว่าทักษะร่วมที่ว่ามีอะไรบ้าง
1. Communication skills ทักษะที่สำคัญเป็นอันดับแรกขอยกให้ทักษะเรื่องการสื่อสารซึ่งหมายรวมถึงการฟังการตั้งคำถามและการอธิบาย การฟังของที่ปรึกษาการเงินเป็นการฟังเชิงลึก (deep listening) ไม่ใช่แค่ได้ยินว่าลูกค้าต้องการลงทุนอะไร แต่ต้องฟังแล้วรู้ว่าลูกค้ากังวลอะไร ให้คุณค่าอะไรกับชีวิต และเป้าหมายจริงๆที่ลูกค้าต้องการคืออะไร เช่นลูกค้าบอกว่าอยากเงินเก็บแต่จริงๆแล้วอาจเป็นเพราะไม่อยากเป็นภาระของลูก ดังนั้นทักษะการฟังจึงสำคัญมาก และนี่เป็นทักษะแรกที่ทำให้เราเข้าใจมนุษย์ด้วยกัน
ไม่มีลูกค้าคนไหนชอบฟังเรื่องยาก ๆ ทักษะที่สำคัญอีกอย่างหนึ่งของที่ปรึกษาการเงินคือสามารถอธิบายเรื่องยากให้เข้าใจได้ง่าย ที่ปรึกษาที่ดีต้องแปลภาษาการเงินให้เป็นภาษาชีวิตที่ลูกค้าสามารถเข้าถึงได้ เมื่อลูกค้าเห็นภาพและเข้าใจ ลูกค้าก็ยินดีนำแผนการและคำแนะนำต่างๆ ไปปฏิบัติ
2. Critical Thinking ที่ปรึกษาการเงินขาย Solution ไม่ได้ขายผลิตภัณฑ์ ดังนั้นเราต้องคิดเป็นระบบค่ะ เช่น แผนนี้เหมาะกับชีวิตของลูกค้าไหม ความเสี่ยงอื่นๆที่ลูกค้ายังมองไม่เห็นคืออะไร เป้าหมายที่ลูกค้าต้องการ realistic พอหรือยัง
3. Long term relationship management ที่ปรึกษาการเงินไม่ใช่อาชีพที่ปิดดีลครั้งเดียวจบ แต่เป็นการดูแลลูกค้าในระยะยาว เราเป็นเพื่อนคู่คิดของลูกค้าดูแลกันไปหลายสิบปี อยู่ในเหตุการณ์สำคัญของชีวิตลูกค้า และปรับแผนให้สอดคล้องตามช่วงชีวิตนั้นนั้น เกมนี้เป็นเกมยาว นอกจากวางแผนการเงินต้องวางแผนความสัมพันธ์กับลูกค้าควบคู่ไปด้วย
4. Trust building ลูกค้าอาจจะลืมตัวเลขที่คุยกันแต่เชื่อเถอะค่ะลูกค้าจำได้แน่ๆ ว่าคุณจริงใจกับเขาไหมคุณกดดันเขาหรือเปล่า และคุณอยู่กับเขาตอนมีปัญหาไหม ความไว้ใจสร้างจากความตรงไปตรงมาความสม่ำเสมอ การรักษาคำพูดและไม่ขายเกินจำเป็น
5. Empathy เป็นอีกหนึ่งทักษะที่มีความสำคัญ เพราะ AI ทำแทนเราไม่ได้ ทักษะนี้คือความเข้าอกเข้าใจ มันคือความเข้าใจในมุมมองของลูกค้า เช่นลูกค้าบางคนไม่กล้าลงทุนเพราะเติบโตมาในบ้านที่ขาดเงิน ไม่ยอมวางแผนเพราะไม่กล้ายอมรับความจริงเรื่องการเงิน หรือไม่ชอบประกันเพราะเคยโดนขายแบบกดดันมาก่อน ทักษะนี้ทำให้เราเข้าใจและให้คำแนะนำที่เหมาะสมสำหรับลูกค้าแต่ละคนได้โดยไม่ตัดสินลูกค้า
6. Ethical persuasion การโน้มน้าวอย่างมีจรรยาบรรณ ช่วยให้ลูกค้าตัดสินใจเพื่อประโยชน์ตัวเอง ไม่ทำให้ลูกค้าความกลัวเกินจริง หรือไม่เร่งรัดขายเพราะต้องการปิดยอด
7. Self-management เป็นทักษะร่วมสำคัญสุดท้ายที่ ที่ปรึกษาการเงินต้องมีค่ะ งานนี้ใช้พลังใจสูงมากเนื่องจากต้องรับอารมณ์คน โดนปฏิเสธ และรายได้ผันผวน จึงต้องมีการจัดการตัวเองทั้งด้านอารมณ์ พลังงาน ความมั่นคงภายในและที่สำคัญต้องฟื้นตัวเร็วเหมือนตุ๊กตาล้มลุก
เมื่อ "ทฤษฎี" เดินทางมาพบกับ "ความจริงของชีวิต" หากความรู้และใบอนุญาตคือ "อาวุธ" ที่ใช้ในการแก้ปัญหาทางการเงิน Soft Skills ทั้ง 7 ประการนี้ก็คือ "หัวใจ" ที่กำหนดว่าเราจะใช้อาวุธเหล่านั้นได้ทรงพลังและถูกที่ถูกเวลาแค่ไหน
เพราะท้ายที่สุดแล้ว การวางแผนการเงินไม่ใช่แค่เรื่องของตัวเลขหรือกราฟผลตอบแทน แต่เป็นเรื่องของ "ชีวิต" และ "ความไว้ใจ" ทักษะเหล่านี้จึงเป็นสิ่งที่แยก "คนที่มีใบอนุญาต" ออกจาก "มืออาชีพตัวจริง" และเป็นสิ่งเดียวที่ AI ไม่สามารถเลียนแบบความลึกซึ้งของความเป็นมนุษย์ที่เรามอบให้ลูกค้าได้
การพัฒนาทักษะร่วมเหล่านี้จึงไม่ใช่แค่เพื่อความสำเร็จในอาชีพ แต่เพื่อการเป็นเพื่อนคู่คิดที่สามารถเปลี่ยนความกังวลให้กลายเป็นความสบายใจ และร่วมสร้างความมั่งคั่งที่ยั่งยืนไปพร้อมกับลูกค้าของเราในระยะยาว
เขียนโดย คุณ นิว นฤมล ศรีวิฑูรย์
เจ้าของ Hashtag #นักวางแผนการใช้เงิน
#คิดเรื่องชีวิตคิดถึงเรา
#วิชาชีพนักวางแผนการเงิน
Comments