คำถามยอดฮิต เกี่ยวกับอาชีพ 'Wealth Advisor' และ 'Wealth Planner' ของ Siam Wealth Management

Q: ถ้าอยากลอง แต่ยังไม่มั่นใจ ควรเริ่มยังไงดี?

A: เริ่มจากการเปิดใจเรียนรู้ และให้โอกาสตัวเองลองทำความเข้าใจกับอาชีพนี้ก่อน อาชีพ Wealth Advisor ไม่ได้ต้องการคนที่พร้อม 100% ตั้งแต่วันแรก แต่ต้องการคนที่ “อยากเข้าใจคนอื่น” และ “เชื่อว่าการวางแผนสามารถเปลี่ยนชีวิตได้จริง” ที่ SWM เรามีขั้นตอนคัดเลือก และมีระบบอบรมอย่างเป็นขั้นตอน เพื่อให้คนที่อยากเริ่มต้นได้ลองก้าวอย่างมั่นใจ และพัฒนาศักยภาพอย่างมืออาชีพในระยะยาว เริ่มจากใจที่ใช่... แล้วเราจะช่วยเติมความรู้ ความชัดเจน และความเชื่อมั่นให้คุณเอง

Q: รายได้ของ Wealth Advisor มาจากไหน? มั่นคงแค่ไหน?

A: รายได้ของ Wealth Advisor มาจาก 2 ส่วนหลัก คือ

1. ค่าธรรมเนียมในการให้บริการเป็นที่ปรึกษา และดูแลแผนการเงิน

2. ค่าตอบแทนจากผลิตภัณฑ์ทางการเงินที่เลือกใช้เพื่อประกอบแผนของลูกค้า

สิ่งสำคัญที่สุดคือ เราเริ่มจากแผนก่อน แล้วจึงเลือกผลิตภัณฑ์ที่เหมาะสมเพราะรายได้ที่มั่นคงในระยะยาวมาจาก "ความไว้วางใจ" ไม่ใช่แค่ยอดขายครั้งเดียว

Q: อาชีพนี้ต้องมีฐานลูกค้าอยู่แล้วไหม? แล้วมีเป้ายอดขายเหมือนงานขายทั่วไปหรือเปล่า?

A: ถ้ามีฐานลูกค้าเดิมก็ถือว่าเป็นจุดเริ่มต้นที่ดี แต่ถ้ายังไม่มี ก็ไม่เป็นไรเลย ขอแค่มีใจที่อยากทำ และเข้าใจคุณค่าของการวางแผนการเงินอย่างแท้จริง ที่ SWM เราไม่ได้ตั้งเป้ายอดขายแบบงานขายทั่วไป แต่เราวัดจาก “คุณภาพการดูแลลูกค้า” และ “ความก้าวหน้าในแผนการเงินของลูกค้า” เป็นหลัก เพื่อให้งานที่เราทำ สร้างคุณค่า และความสัมพันธ์ระยะยาวอย่างแท้จริง

Q: ต้องมีใบอนุญาตอะไรบ้างก่อนเริ่ม?

A: ใบอนุญาตบางประเภท เช่น ตัวแทนประกันชีวิต หรือผู้แนะนำการลงทุน จำเป็นเมื่อถึงเวลาที่ต้องใช้ผลิตภัณฑ์เหล่านั้น แต่สำหรับคนที่เพิ่งเริ่มต้น ยังไม่จำเป็นต้องมีใบอนุญาตทันที ที่ SWM เรามีแนวทางและทีมสนับสนุนในการแนะนำขั้นตอนอย่างชัดเจน ทั้งในเรื่องของใบอนุญาตภาคบังคับ และการต่อยอดสู่ใบประกาศนียบัตรวิชาชีพ เช่น AFPT™ หรือ CFP® ซึ่งเป็นมาตรฐานระดับสากลในสายงานที่ปรึกษาทางการเงิน เราเชื่อว่า "ความรู้และแนวคิดที่ถูกต้อง" คือรากฐานสำคัญ และใบอนุญาตหรือวุฒิวิชาชีพจะตามมาในจังหวะที่ใช่

Q: ต้องเข้าใจผลิตภัณฑ์ทางการเงินลึกแค่ไหน?

A: จำเป็นต้องรู้ Wealth Advisor ต้องเข้าใจผลิตภัณฑ์ทางการเงินในระดับที่สามารถ “เลือกใช้ได้อย่างมีเหตุผล” ไม่ใช่แค่รู้ว่าอะไรมีอยู่ในตลาด แต่ต้องรู้ว่า “จะใช้เพื่ออะไร” และ “เหมาะกับแผนของลูกค้าคนไหน” ไม่ว่าจะเป็นกองทุนประกัน หรือสินเชื่อทุกอย่างมีบทบาทในแผนที่แตกต่างกัน ที่ SWM เรามีทีม Wealth Planner คอยสนับสนุนในรายละเอียดเชิงลึก แต่ในฐานะ Advisor เราต้องรู้พอที่จะ “อธิบายให้ลูกค้าเข้าใจ” และ “เชื่อมโยงกับเป้าหมายของเขาได้อย่างมืออาชีพ”

Q: ต้องหาลูกค้าเองทั้งหมดไหม? แล้ว SWM มีระบบสนับสนุนอะไรให้บ้าง?

A: การหาลูกค้าเป็นส่วนหนึ่งที่ Wealth Advisor ต้องลงมือทำเอง เพราะเราเชื่อว่าความสัมพันธ์ที่ดี เริ่มต้นจากความตั้งใจของเราแต่ในขณะเดียวกัน SWM ก็มี “ระบบ วิธีการ และกระบวนการ” ในการสร้างโอกาสทางธุรกิจที่สามารถเรียนรู้และนำไปใช้ได้จริง สำหรับที่ปรึกษาที่ผ่านการประเมินคุณสมบัติและมาตรฐานของบริษัทแล้ว SWM จะมีการจัดสรรลูกค้าบางส่วนให้ดูแลต่อได้ด้วย เรามองว่า “ไม่ใช่แค่หาโอกาสได้... แต่ต้องพร้อมใช้โอกาสนั้นอย่างมืออาชีพด้วย”

Q: ต้องเรียนจบสายการเงินเท่านั้นไหม? แล้วถ้าไม่มีประสบการณ์จะเริ่มต้นได้ไหม?

A: ไม่จำเป็นต้องจบการเงิน ที่ SWM เราเชื่อว่าคนที่ “เข้าใจคน” และ “มีใจอยากเรียนรู้” สามารถเติบโตในอาชีพนี้ได้ เรามีระบบอบรมและทีมที่คอยช่วยพัฒนา Advisor ตั้งแต่วันแรก ให้เข้าใจทั้งแนวคิดการวางแผนการเงิน และเครื่องมือที่จำเป็นในการดูแลลูกค้า

Q: Wealth Planner ต่างจาก Wealth Advisor ยังไง?

A: หน้าที่หลักของ Wealth Planner คือการ “ทำหน้าที่ออกแบบแผนการเงินของลูกค้าแบบบูรณาการ ฉายภาพปัจจุบัน วิเคราะห์เป้าหมายการเงิน เจาะลึกในรายละเอียดของแต่ละแผน วางกรอบการลงทุนและความคุ้มครองที่เหมาะสม และทำแผนปฏิบัติการ เพื่อให้ Wealth Advisor สามารถนำไปให้คำแนะนำแก่ลูกค้าตามแผนการเงินที่สอดคล้องกับเป้าหมายชีวิตของลูกค้าได้อย่างแท้จริง”

Q: รายได้ของ Wealth Planner มาจากไหน?

A: รายได้ของ Wealth Planner ไม่ได้ผูกกับยอดขายสินค้าโดยตรง แต่ขึ้นอยู่กับจำนวนเคสที่ทำ และการดูแลแผนการเงินของลูกค้าในระยะยาว โดยทั่วไป รายได้จะมาจาก ค่าบริการวางแผนและจัดทำแผนการเงิน (ทั้งในปีแรก และ ปีต่อ) ซึ่งจะสอดคล้องกับหน้าที่ในการจัดทำแผนและการติดตามปรับปรุงแผนของลูกค้าอย่างสม่ำเสมอ

Q: Wealth Planner เป็นงาน Full-time รึเปล่า?

A: โดยธรรมชาติของงาน Wealth Planner คือการดูแลแผนการเงินของลูกค้าอย่างต่อเนื่อง ตั้งแต่การวิเคราะห์ ออกแบบแผน ติดตามผล ไปจนถึงการปรับแผนตามช่วงชีวิตของลูกค้า ด้วยลักษณะงานที่ต้องอาศัยความต่อเนื่องและความเข้าใจเชิงลึกบทบาทนี้จึงเหมาะกับการทำแบบ Full-time เพื่อรักษาคุณภาพในการดูแลลูกค้า อย่างไรก็ตาม ในทางปฏิบัติสามารถทำเป็น Part-time ได้ แต่ขอบเขตและระดับการดูแลแผนการเงินลูกค้าด้วยคุณภาพที่ได้มาตรฐานอาจไม่สามารถรับงานได้เต็มกำลังเท่ากับการทำแบบ full-time

Q: ต้องจบสายการเงินเท่านั้นมั้ย ถึงจะเป็น Wealth Planner ได้?

A: ไม่จำเป็นต้องจบสายการเงิน ที่ SWM เราเชื่อว่า Wealth Planner ที่ดี ไม่ได้วัดจากสาขาที่เรียนมา แต่วัดจากความสามารถในการ “เข้าใจคน” และ “คิดเป็นระบบ” หลายทักษะสำคัญของ Planner เช่น ความสามารถในการคำนวณ การคิดที่เป็นระบบ ความเป็นเหตุเป็นผล การตั้งคำถาม การวิเคราะห์เป้าหมายชีวิต และการเชื่อมโยงเรื่องเงินกับชีวิตจริง ซึ่งสามารถพัฒนาได้จากหลากหลายพื้นฐาน ไม่ว่าจะเป็นธุรกิจ วิศวกรรม มนุษยศาสตร์ หรืออื่นๆ สิ่งที่สำคัญคือ ใจที่อยากเรียนรู้ และ ความตั้งใจในการดูแลชีวิตการเงินของลูกค้าอย่างจริงจัง ส่วนความรู้ทางการเงิน เรามี framework เครื่องมือ และระบบอบรมที่ช่วยพัฒนาอย่างเป็นขั้นตอน

Q: Wealth Planner เติบโตในสายอาชีพนี้ยังไง?

A: Wealth Planner เติบโตจากความเชี่ยวชาญ ความไว้ใจ และคุณภาพของแผน นอกเหนือจากการทำแผนการเงินให้ลูกค้า Wealth Planner ยังมีบทบาทในการบริหารจัดการงานของทีม Planner รวมถึงมีส่วนร่วมในการพัฒนาองค์ความรู้ด้านการวางแผนการเงินเชิงลึกของทีม ที่ SWM เราสนับสนุนเส้นทางวิชาชีพ เช่น AFPT™, CFP® และการพัฒนาทักษะเชิงลึก เพื่อให้ Wealth Planner เติบโตอย่างยั่งยืน

Q: Wealth Planner ต้องเข้าใจผลิตภัณฑ์ทางการเงินลึกแค่ไหน?

A: Wealth Planner ไม่จำเป็นต้องรู้ผลิตภัณฑ์ทุกตัวในเชิงเทคนิคขั้นลึกเหมือนผู้เชี่ยวชาญเฉพาะด้าน แต่ต้องเข้าใจในระดับที่สามารถ “เลือกใช้ได้อย่างมีเหตุผล” และ “เชื่อมโยงกับแผนชีวิตของลูกค้าได้อย่างเหมาะสม” หน้าที่ของ Planner คือ เข้าใจว่าแต่ละผลิตภัณฑ์ถูกออกแบบมาเพื่อแก้ปัญหาอะไร เหมาะกับเป้าหมายแบบไหน และมีบทบาทตรงไหนในแผนโดยรวม

บทความโดย ทีมงาน Siam Wealth Management

#SiamWealthManagement

#WealthAdvisor #WealthPlanner

#FinancialChangemaker